ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ПИСЬМО
От 3 ноября 2016 г. N 07-00-04/25508
Федеральная служба по финансовому мониторингу совместно с Банком России рассмотрела письмо, касающееся порядка работы кредитных организаций с исполнительными документами в контексте применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ).
По результатам рассмотрения указанного письма сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитной организации, на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
Так, по нашему мнению, при приеме исполнительного документа в соответствии с Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утвержденным Банком России от 10.04.2006 N 285-П, и Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" кредитная организация обязана исполнить требование исполнительного документа в течение трех дней со дня получения исполнительного документа и, соответственно, провести вышеуказанную операцию, а также одновременно направить соответствующую информацию в Росфинмониторинг как об операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (код вида операции 6001).
Кроме того, считаем необходимым кредитным организациям предпринимать меры, направленные на прекращение отношений с таким клиентом, в рамках полномочий, предоставленных пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
Также обращаем внимание, что Банком России издано письмо от 02.10.2014 N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов", содержащее рекомендации, адресованные кредитным организациям, по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов.
Одновременно информируем, что Росфинмониторингом, Банком России и Верховным Судом Российской Федерации ведется работа по урегулированию и выработке мер, направленных на предотвращение совершения клиентами кредитных организаций сомнительных операций с использованием исполнительных документов.
О работе кредитных организаций с исполнительными документами при возникновении подозрений, что операции по ним осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма